پولشویی با ارز دیجیتال
پولشویی یا Money laundering چیست؟
وقتی که یک شخص مجرم مثل قاچاقچی کالا یا مواد مخدر و یا کلاهبرداری وغیره مرتکب میشن و از طریق یکی از این جرم ها اموالی رو به دست میارن ، مدام به دنبال راهی برای پنهان کردن منشا و ماهیت این پول های غیرقانونی هستن، پس بهترین راه برای مخفی کردن این پول ها انجام پولشویی هستش ، درواقع پولشویی به فرآیندی گفته میشه که به واسطه ی اون در اصطلاح پول کثیف (یا همان مال غیرقانونی که از طریق جرم و به دست اومده) به پولی تمیز یا ثروتی که در ظاهر از راه قانونی به دست آمده ، تبدیل میشه (و این طوری اصلا منشاء اولیه ی اون پول مشخص نمیشه)
پولشویی با بیتکوین و بقیه ی رمز ارز ها چطوری انجام میشه ؟
“بیت کوین بهترین راه برای پولشویی است“
این جمله توسط خبرگزاری های مختلف مدام در حال تکرار شدن هستش ولی قبل از وجود بیت کوین و ارز دیجیتال پولشویی وجود داشته و از زمانی که پول نقد به وجود اومد راه های برای مخفی کردن منبع پولشویی هم به وجود اومده . تعریفی که در خصوص پولشویی با ارز دیجیتال ارائه میشه این هست که در این روش پول نقد به صورت غیر قانونی به دست اومده و به صورتی رد این پول رو تغییر میدن تا مثلا به نظر بیاد که از روش مجازی کسب شده . امروزه قانونگذاران بیش تر و بیش تر نگران مجرمان و فعالیت های اون ها هستن که از ارز دیجیتال برای فعالیتهای غیرمجاز خودشون مثل پولشویی تامین مالی تروریسم و فرار مالیاتی استفاده می کنن.
اخبار زیادی در خصوص پولشویی با بیت کوین ارائه میشه، یکی از این نمونه ها ۲۴ آوریل ۲۰۱۹ بود که پلیس برزیل اعلام کرد مردی رو دستگیر کرده که در آزمایشگاه مواد مخدرش به طور مخفیانه مشغول به فعالیت بوده و از بیتکوین برای پولشویی استفاده می کرده . در این آزمایشگاه علاوه بر مواد مخدر ، مخفیانه بیت کوین هم ماین می شده و برای قاچاق مواد مخدر از سوی فرد مجرم بهکار می رفته.
اما پولشویی با بیتکوین چطوری انجام میشه؟
به دلیل این که در حساب های ارز دیجیتال گمنامی شخص صاحب حساب حفظ میشه، امکان پولشویی در بیتکوین وجود داره .
در هر تراکنش، نشانی فرستنده و گیرنده بیتکوین ثبت میشه . این نشانی متعلق به فرد هستش و برای بهدست آوردن اطلاعات نیازی به ارائه ی هویت نداره . بنابراین هر فردی به سادگی می تونه به کمک یکی از برنامه های کیف پول یک یا چندین نشانی برای انجام تراکنش های خودش به دست بیاره و با این حساب ها اقدام به مبادله ی بیت کوین بکنه. تنها در صورتی هویت فردی مشخص میشه که اون در صرافی اقدام به مبادله ی بیت کوینها کرده باشه یا یکی از طرفهای معامله هویت اون رو درخواست بکنه . در غیر این صورت فرد می تونه در هر معامله ای شرکت بکنه ، بدون اینکه هویتش مشخص بشه.
اگر صرافی ارز دیجیتال براساس مقررات و قانون عمل نکنه ( روش های ضدپولشویی و شناسایی مشتری رو به کار نبره و کنترل هویت انجام نده ) از این صرافی ها میشه برای تمیز کردن بیتکوینهای کثیف و غیر قانونی استفاده کرد.
به جز بیت کوین در سایر ارز های دیجیتال هم مثل اتریوم، ریپل، بیتکوینکَش و غیره امکان پولشویی وجود داره . بعضی از ارز های دیجیتال دیگه از روشهای پیچیده تری برای تامین گمنامی کامل استفاده میکنن ، مثل مونرو، دَش و زیکش در این ارز ها امکان ردگیری هویت افراد در معاملات وجود نداره .
علاوه بر ویژگی گمنامی در بیتکوین که امکان پولشویی رو برای مجرمان فراهم می کنه ، سرویسهای رد اثر در بیتکوین هم همین کار انجام میده . این سرویس ارز دیجیتال کثیف رو از طریق انتقال بین آدرس های گوناگون قبل از این که این مقدار به فرد دیگه ای منتقل بشه ، تمیزشون می کنه. این سرویسها معمولا رایگان نیستن و یک تا ۳ درصد از ارز دیجیتالی رو که رد اثر میکنن ، ازشون هزینه می خوان از طرفی استفاده از این روش ریسک بالایی داره .
از آنجایی که تمامی تراکنشهای ارز دیجیتال در دفتر حساب توزیعشده ثبت میشن و همچنین به دلیل وجود فرآیند شناسایی کاربر و وجود روشهای پیشرفته برای ردگیری مجرم ها روی بستر رمز ارزها، با وجود آنکه بیشتر رمزارزها شبهگمنام یا گمنام هستن و هویت افراد به نشانی حسابشان متصل نشده و همچنین بهدلیل این که همه ی صرافیها براساس مقررات عمل نمیکنن و وجود سرویسهای رد اثر ، میشه ادعا کرد به لطف بلاک چین ، ارزهای رمزنگاریشده در مقایسه با پولهای واقعی به طور کل ظرفیت کم تری برای پولشویی دارن
اما همچنان پولشویی انجام میشه و همه به دنبال قوانین سفت و سخت تری هستن .
طبق آخرین گزارش ارائه شده ی شرکت امنیت بلاک چین پکشیلد نشون میده که در سال ۲۰۲۰ بیش از ۱.۴ میلیارد دلار از طریق معاملات ارز های دیجیتال پولشویی انجام شده . پیکشیلد ادعا می کنه که بیش از یک سال هست که دادههای آنلاین و آفلاین در این خصوص رو جمع آوری کرده و بعد از تحلیل و بررسی اطلاعات ، این شرکت تونسته ۱۰۰ میلیون مقصد معامله ای رو شناسایی بکنه . براساس ادعای این شرکت اون ها بیش تر از ۵۰ میلیون آدرس کیف پول مربوط به رمز ارزهای شناخته شده رو شناسایی کردن.
پیک شیلد با استفاده از یک سامانه ی ردیابی دارایی دیجیتالی به نام کوین هولمز رو شناسایی کرده که ۱۴۷ هزار بیتکوین به ارزش بیش از ۱.۴ میلیارد دلار آمریکا امسال به این معاملات جا به جا شدن.
براساس این گزارش این داراییها با حملات هکر ها و اقتصاد شبکه ی اینترنت سیاه شرط بندی و بقیه ی راه های خلاف در ارتباط بودن. بیشتر داراییهای دزدیده شده در معاملات بزرگ انجام شده و با استفاده از ارز های دیجیتال پول شویی شدن . محققان گزارش پکشیلد گفتن که : ما معاملات انجام گرفته با پول های دزدی رو رتبه بندی کردیم و فهمیدیم که ۱۰ معامله ی اول این لیست در شرکتهای معاملاتی مثل Huobi, Binance, Okex, ZB Gate.io , Bitmex, Luno, HaoBTC, Bithum, و Coinbaseانجام شدن.
پکشیلد گزارش کرده که برخی از آدرسهای بررسی شده داراییهای خودشون رو با هم ترکیب کردن که این کار ردیابی اون ها رو سخت تر می کنه.
در گزارش پکشیلد اعلام شده که : ما تا ۳۰ ژوئن ۲۰۲۰ آدرس هایی که ریسک زیادی داشتن و مشکوک به نظر می رسیدن رو بررسی کردیم و ۱.۶۲ میلیارد دلار از اون ها به آدرس لیست سیاه منتقل شدن و ۱۵.۹ میلیارد دلار مضنون به ارائه ی خدمات ارز ترکیبی هستن ، این موضوع نگران کننده هستش که پولشویی عمده ی داراییهایی که با خدمات ارز ترکیبی منتقل و از آن عبور کردن با موفقیت و بدون مشکل انجام شده.
چرا اتریوم این روزها از بیت کوین فعال تر هستش؟
منبع خبر : CoinTelegraph
امتیاز 3.55 از 22 رای
مطالب زیر را حتما بخوانید
-
7.5 میلیون دلار ضرر برای هک شدن پروتکل مبتنی بر آربیتروم !
972 بازدید
-
هک بیتکوین گلد دفع شد + اخبار بیشتر
2.01k بازدید
-
توکن دیجیتالی به جای پول نقد برای ژاپنی ها
2.21k بازدید
-
ریپل در سانفرانسیسکو دوربین مدار بسته نصب می کند
1.86k بازدید
-
هک توییتر “کیف پول اتریوم دامنه Cryptoforhealth را بست”
1.81k بازدید
-
اتریوم ۲ برابر فعال تر از بیت کوین
1.96k بازدید
[…] پولشویی با ارز دیجیتال […]
به نظر من سیستم پولی باید آزاد باشه. دولتمردان اگه خیلی حساس هستند روی این موضوع اجازه ندن که جرمی صورت بگیره.
عالی
مفید بود