مدیریت ریسک در کوتاه‌ترین تعریف یعنی بر اساس هر معامله یک مقدار ثابت از سرمایه شما در صورت فعال‌شدن استاپ از دست بروند.

فرض کنید در یک معامله میزان استاپ شما 7 درصد است و در معامله دوم این استاپ 12 درصد است. همچنین میزان لورج هر معامله متفاوت است. میزان R/R هر معامله هم 1 است.

در این حالت اگر قرار باشد یک معامله استاپ بزند و یک معامله تارگت بزند، شما نباید هیچ ضرری نسبت به سرمایه خود را متحمل شوید.

در این حالت شما باید با حجم‌های ورودی متفاوت ولی ریسک ثابت در هر معامله وارد شود تا ضرری برای شما رخ ندهد.
به نحوه ورود به معاملات (بازار اسپات یا بازار فیوچر) با میزان درصد استاپ متفاوت (یک معامله 7 درصد و دیگری 12 درصد)، ‌ به هدف این که ریسک هر معامله کاملاً ثابت باشد تا در صورت ضرر کردن قابلیت جبران وجود داشته باشد، ریسک ثابت می‌گویند.

یک مثال ساده ولی بسیار عمیق این سؤال را پاسخ خواهد داد. اگر بخواهید به‌عنوان یک معامله‌گر حرفه‌ای فعالیت کنید و سرمایه‌گذار جذب کنید یا در شرکت‌های معامله‌گری فعالیت کنید، قبل از اینکه از شما میزان درصد سوددهی بازه‌ای‌ (ماهانه یا سالانه) را بپرسند، مدیریت ریسک شما را بررسی خواهند کرد.

اگر توانایی تنظیم و کنترل میزان ریسک معاملات خود را نداشته باشید، حتی اگر سوددهی زیادی داشته باشید، قطعاً قبول به همکاری با شما نخواهند کرد.

پس رعایت ریسک ثابت بسیار اهمیت دارد.

برای مثال شما 10 معامله انجام دادید که 6 معامله سودده و 4 معامله ضررده بوده است. همچنین میزان R/R کل معاملات شما 2 بوده است و سعی داشتید در معاملات خود 1 درصد ثابت ریسک کنید. در نگاه اول شما باشد 8 درصد نسبت به سرمایه کل (اگر میزان ریسک هر معامله 1 درصد باشد) سود کنید. اما معمولاً به دلیل خطای محاسباتی این عدد با 8 درصد فاصله دارد.

هرچقدر این خطای محاسباتی بیشتر باشد یا تغییرات در لورج بیشتر باشد، این اختلاف درصد نهایی با حد انتظار شما نیز بیشتر خواهد شد.

در این حالت شما به یک ابزار نیاز دارید و ماشین‌حساب مدیریت ریسک در رعایت این اصل به شما کمک زیادی خواهد کرد.

فرض کنید ریسک هر معامله شما 1 درصد باشد و بتوانید در هر معامله ریسک ثابت را کنترل کنید. حال اگر  10 معامله پشت‌سرهم ضررده باشد، باید 10 درصد از کل حساب شما از دست برود. همچنین برای لیکوئیدشدن نیاز است تا 100 معامله متوالی را ضررده باشید.

اما در واقعیت بسیار از معامله‌گران با زیر پا گذاشتن این اصل یا خطا در محاسبات خود، با چند معامله متوالی لیکوئید می‌شوند. چون مدیریت ریسک را رعایت نکردند.

در این مواقع ماشین‌حساب مدیریت ریسک بهترین همراه شما خواهد بود.

بله، در سال گذشته شاهد ریزش شدید در توکن LUNA و  FTT بودیم. حال فرض کنید شما کل سرمایه خود را در بین 20 ارز با مدیریت ریسک سرمایه‌گذاری می‌کردید. در این حالت و با اتفاق LUNA و FTT شما از سود خود کمی را از دست می‌دادید، نه اینکه کل سرمایه شما از بین برود.

در این حالت این سود ازدست‌رفته قابل‌جبران بود و فشار روانی به شما وارد نمی‌کرد.

درحالی‌که اگر در همین حالت از بین 20 ارز، یکی را با 5 درصد ریسک و دیگری با 10 درصد ریسک و ارزهای دیگر را با ریسک‌های مختلفی مانند 2 درصد، 7 درصد و درصدهای دیگر معامله کرده بودید! واقعاً معلوم نبود برای سبد سرمایه‌گذاری شما چه اتفاقی رخ دهد، شاید ضرری رخ می‌داد که قابل‌جبران نبود.

پس در معاملات اسپات نیز مدیریت ریسک و ماشین‌حساب مدیریت ریسک کاربرد اساسی دارد.